¿Qué es la regulación de la Regla de Viaje?
La Regla de Viaje, establecida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), es un conjunto de requisitos para que las instituciones financieras recopilen y compartan información sobre los remitentes (origen) y beneficiarios (destino) de transferencias financieras. El Reglamento de Transferencia de Fondos (TFR) es el equivalente en la Unión Europea a la Regla de Viaje del GAFI y forma parte del Paquete contra el Blanqueo de Capitales y la Regulación MiCA. A partir de 2025, la Regla de Viaje tratará las transferencias de criptoactivos, como Bitcoin, de manera similar a las transferencias bancarias tradicionales, exigiendo compartir información sobre el remitente y el destinatario. El objetivo declarado de la Regla de Viaje es combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Actualmente, la Regla de Viaje ha sido adoptada por los reguladores de la Unión Europea y el Reino Unido.
Si estás en la UE o el Reino Unido y envías bitcoin (u otros criptoactivos) desde tu cuenta en un proveedor de servicios de criptoactivos, se requiere compartir cierta información como tu nombre, dirección y detalles de identificación. Todos los proveedores de servicios de criptoactivos con licencia en la UE deben cumplir con la Regla de Viaje.
Por ejemplo: si envías o recibes bitcoin desde Strike a tu billetera fría (cold storage), es posible que se te pida verificar que eres el propietario de esa billetera. De manera similar, si envías o recibes desde otro proveedor de servicios de criptoactivos, como un intercambio de criptomonedas, es posible que debas confirmar qué entidad es y si eres el propietario de la cuenta en esa entidad.
Según Strike, toman muy en serio la seguridad y la protección de la información de sus usuarios. Dicen solo solicitar la información estrictamente necesaria para cumplir con las regulaciones y la comparten únicamente con ese propósito, nunca con terceros no relacionados. Todos los datos se manejan de manera segura de acuerdo con los estándares del RGPD.